Jak działa plan systematycznego oszczędzania?

Idea funkcjonowania polis oszczędnościowych typu unit-linked jest prosta i zakłada ograniczone występowanie ochrony ubezpieczeniowej na rzecz możliwości inwestowania całej kwoty w fundusze inwestycyjne.

Pomnażanie wpłacanych środków odbywa się dzięki inwestowaniu ich w fundusze inwestycyjne. W naszej ofercie znajdują się fundusze o zróżnicowanym potencjale zysku i ryzyka. Klienci mogą dowolnie podzielić swoje wpłaty pomiędzy oferowane fundusze, zmieniać alokację składki oraz przenosić oszczędności z jednych funduszy do innych - w całym okresie trawania programu, bez dodatkowych opłat. 

Korzyści dla Ciebie:

• aby rozpocząć oszczędzanie nie musisz posiadać dużej kwoty
• im dłużej oszczędzasz, tym szybciej rośnie kapitał (procent składany)
• możesz łatwiej przechodzić przez wahania na giełdzie
• możesz zmieniać wysokość wpłat
• masz stałą kontrolę nad środkami poprzez internet
• do wyboru kilkadziesiąt funduszy z całego świata
• zmieniasz fundusze kiedy chcesz bez żadnych opłat 
• unikasz płacenia podatku Belki przy przenoszeniu środków między funduszami
• unikasz płacenia podatku od spadków i darowizn
• oszczędzasz czas i ograniczasz ryzyko
• otrzymujesz ubezpieczenie na życie - równe co najmniej kwocie twoich wpłat

Korzyści inwestowania z nami:

• Wysokie zyski. Przewyższającete z kont i lokat bankowych w długim okresie
• Wygoda. Oszczędzasz czas mając dostęp do oferty 140 funduszy inwestycyjnych wielu instytucji w jednym miejscu. Nie musisz przeprowadzać własnych analiz i podejmować samodzielnych decyzji inwestycyjnych.
• Swoboda działania. Możliwość wyboru funduszu inwestycyjnego oraz przenoszenia środków pomiędzy funduszami lub podziału pomiędzy różne fundusze inwestycyjne.
• Elastyczność. Możliwość wpłat jednorazowych lub systematyczne wpłacanie małych kwot.
• Opieka Doradcy. Pomagamy w wyborze produktu, gromadzeniu dokumentów, wyjaśniamy warunki i umożliwiamy podpisanie umowy.
• Obiektywizm. Wiemy wszystko o szczegółach poszczególnch ofert wskazując plusy i minusy każdej z nich.
• Brak opłat za usługi. Wynagradzają nas instytucje finansowe dzieląc się z nami prowizjami i opłatami, które standardowo ponosi klient .
• Korzyści podatkowe. Podatek Belki płacisz tylko raz, przy wypłacie środków przewyższających sumę wpłat
• Indywidualnie skonstruowany portfel inwestycyjny. Doradca Expandera pomoże Ci wybrać fundusze, z któtych następnie powstanie portfel. Dla każdego funduszu oszacowana zostatnie relacja stopy zwrotu do ryzyka w ostatnich 12 miesiącach. Im lepszy ten wskaźnik tym większy udział danego funduszu w portfelu.